Posizionamenti editoriali, note tecniche, brief operativi. Quello che leggiamo, capiamo e formalizziamo lavorando su mandati reali nei servizi finanziari italiani — restituito in forma utilizzabile.
Pezzi editoriali su dove sta andando il banking italiano, il wealth advisory, il rapporto AI-regolatore. Letture di scenario, non previsioni.
Approfondimenti su metodologie specifiche: come strutturare un BP EBA-LOM, come leggere CR, come quantificare un'esposizione CBAM. Operative.
Letture rapide (5-8 min) su provvedimenti normativi appena usciti, deal di sistema, segnali di mercato. Per chi ha bisogno di un punto di vista informato in poco tempo.
Le ore che il PB italiano spende oggi su attività ripetitive (reporting, compliance, preparazione meeting) sono una mole strutturalmente attaccabile dall'AI. Cosa cambia per la retention, il cost-to-serve, la pricing del modello distributivo.
EBA LOM ha alzato l'asticella di cosa deve esserci in un fascicolo credito. Tre errori ricorrenti che vediamo nelle pratiche respinte e una check-list operativa per evitarli.
La CR di Banca d'Italia racconta più di un bilancio. Cinque pattern (sconfinamenti ricorrenti, past due, concentrazione utilizzato/accordato) che innescano l'allarme istruttoria, e come gestirli prima della richiesta.
L'AI Act europeo classifica come "high-risk" l'AI usata nel credit scoring e nell'underwriting. Le advisory che usano AI per supportare queste decisioni hanno responsabilità nuove. Implicazioni operative concrete.
Il credito d'imposta T5.0 si misura su risparmio energetico certificato. Una metodologia per stimare ex-ante il beneficio fiscale e integrarlo nel business plan, evitando assunzioni gonfiate che cadono in istruttoria GSE.
Il consolidamento delle Less Significant Institution italiane sta riprendendo. Tre letture su drivers, valuation premi e implicazioni per chi opera con queste banche o vi guarda come target.
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